Работата с платежни услуги в ЕС - парични преводи, иницииране на плащания, агрегиране на сметки или издаване на карти - изисква оторизация като платежна
Услугата PSD2 и лицензиране на платежни институции обхваща правна оценка, подготовка на документи и подкрепа при прилагането им в Европа. Тя е предназначена за дружества, инвеститори и организации с дейност или сделки в една или повече държави. Конкретните правила, компетентният орган и процедурата зависят от предмета, юрисдикцията и фактите.
Приложимата рамка зависи от предмета на услугата, избраното право и държавите, в които структурата или сделката поражда последици. Правото на ЕС и действащото национално право се оценяват заедно.
Последен преглед: 22 септември 2026 г.
Работата с платежни услуги в ЕС - парични преводи, иницииране на плащания, агрегиране на сметки или издаване на карти - изисква оторизация като платежна институция или регистрация като доставчик на услуги за информация за сметки съгласно PSD2. Управляваме заявлението за лиценз, съответствието с изискванията за строго удостоверяване на клиента и текущите регулаторни задължения след оторизацията.
Подготвяме пакета от документи за заявлението: бизнес план, програма на операциите, управленски договорености, доказателства за начален капитал и политики за противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/CTF). Консултираме и относно нотификациите за паспортизация за трансгранични услуги и защитата на клиентски средства.
След оторизацията подкрепяме съответствието с изискванията за строго удостоверяване на клиента (Strong Customer Authentication, SCA), задълженията за отчетност на транзакциите, процедурите за уведомяване за инциденти и правилата за поведение при бизнес, които уреждат прозрачността на таксите и разпределението на отговорността.